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外匯交易和避險

  • 外匯類
  • 利率類
  • 貴金屬類

基于企業(yè)的訂單情況、風(fēng)險偏好、市場預(yù)期、倉位比例等,提供個性化產(chǎn)品方案,滿足企業(yè)匯率管理需求,幫助企業(yè)規(guī)避匯率波動風(fēng)險。 

即期

即期是指交易雙方于當(dāng)天或兩個交易日內(nèi)辦理交割手續(xù)的一種交易行為。按交易貨幣對的不同,分為即期結(jié)售匯(即匯通)和即期外匯買賣。按交割時間不同,可分為T+0、T+1、T+2交易。 

產(chǎn)品特點(diǎn) 

規(guī)避短期匯率風(fēng)險,便捷高效。 

適用群體 

適用于需要規(guī)避短期匯率風(fēng)險的企業(yè)。 

辦理渠道 

支持線上發(fā)起交易,如外匯金管家,具體請咨詢寧波銀行業(yè)務(wù)人員。 

遠(yuǎn)期

遠(yuǎn)期業(yè)務(wù)是指企業(yè)與寧波銀行簽訂協(xié)議,向?qū)幉ㄣy行提交委托,約定將來某一日期(T+3及以后)辦理不同幣種間的外幣兌換。根據(jù)交易貨幣對不同,可分為遠(yuǎn)期結(jié)售匯、遠(yuǎn)期外匯買賣。 

產(chǎn)品特點(diǎn) 

鎖定未來匯率,達(dá)到避險保值的目的。 

適用群體 

適用于未來一段時間有收付外匯,且對匯率避險有需求的企業(yè)。 

辦理渠道 

支持線上發(fā)起交易,如外匯金管家,具體請咨詢寧波銀行業(yè)務(wù)人員。 

掉期

掉期是指企業(yè)與寧波銀行約定一前一后兩個到期日不同、方向相反、匯率不同的兩筆交易。主要包括兩類,一類是近端賣出、遠(yuǎn)端買入(即S/B掉期)、另一類是近端買入、遠(yuǎn)端賣出(即B/S掉期)。 

產(chǎn)品特點(diǎn) 

頭寸調(diào)撥,適配廣泛,流程便捷。 

適用群體 

有進(jìn)出口真實(shí)貿(mào)易背景的企業(yè)。 

辦理渠道 

支持線上發(fā)起交易,如外匯金管家,具體請咨詢寧波銀行業(yè)務(wù)人員。 

期權(quán)

期權(quán)交易是指在約定時間以約定匯率買賣一定數(shù)額的外匯資產(chǎn)的權(quán)利。期權(quán)買方通過支付期權(quán)費(fèi)的方式擁有權(quán)利;期權(quán)賣方收取期權(quán)費(fèi),并在買方選擇行權(quán)時履行義務(wù)(普通歐式期權(quán))。按照復(fù)雜程度,期權(quán)產(chǎn)品分為單一期權(quán)和組合期權(quán),組合期權(quán)是多個單一期權(quán)的組合,包括風(fēng)險逆轉(zhuǎn)期權(quán)、加蓋寶、海鷗期權(quán)、價差期權(quán)、雙向?qū)毜取?/span> 

產(chǎn)品特點(diǎn) 

買入期權(quán)在企業(yè)支付一筆期權(quán)費(fèi)的情況下,可獲得對企業(yè)有利的交割情況;賣出期權(quán)在企業(yè)獲得一筆期權(quán)費(fèi)的情況下,承擔(dān)可能對企業(yè)不利的交割情況。 

適用群體 

適用于未來一段時間有收付外匯,且對匯率避險有需求的企業(yè)。 

辦理渠道 

支持線上發(fā)起交易,如外匯金管家,具體請咨詢寧波銀行業(yè)務(wù)人員。 

基于企業(yè)的負(fù)債情況、市場預(yù)期等,提供利率產(chǎn)品方案,幫助企業(yè)規(guī)避利率波動風(fēng)險。 

利率期權(quán)

1.利率互換期權(quán) 

利率互換期權(quán)是以利率互換(IRS合約)為標(biāo)的的期權(quán),分為固定利率支付方利率互換期權(quán)(利率看漲期權(quán))和固定利率收取方利率互換期權(quán)(利率看跌期權(quán))。適用于未來有浮動利率/固定利率負(fù)債的企業(yè),想要提前鎖定浮轉(zhuǎn)固/固轉(zhuǎn)浮價格的企業(yè)。 

2.利率上下限期權(quán) 

利率上下限期權(quán)是一種規(guī)避利率上行或下行的產(chǎn)品,當(dāng)市場參考利率高于或者低于合同中約定的利率水平,企業(yè)可享受差額利率部分的利息補(bǔ)貼。適用于有浮動/固定利率負(fù)債的企業(yè),擔(dān)心貸款存續(xù)期內(nèi)市場利率上行/下行的企業(yè)。 

利率互換

利率互換是交易雙方約定在未來的一段時間里,在一筆名義本金數(shù)額的基礎(chǔ)上,進(jìn)行不同利率的利息交換。一般進(jìn)行利息軋差結(jié)算,無本金交割,名義本金僅用于計算利息。通過這種互換行為,交易一方可將某種固定利率換成浮動利率,或?qū)⒏永蕮Q成固定利率,常見的浮動利率如LPR。適用于在鎖定資產(chǎn)收益或負(fù)債成本需求的企業(yè)。 

滿足企業(yè)貴金屬類的生產(chǎn)經(jīng)營需求,并提供相應(yīng)的套期保值服務(wù)。 

黃金租賃

黃金租賃指寧波銀行向具有上金所會員資格的企業(yè)租出實(shí)物貴金屬,到期后企業(yè)歸還相同重量、相同品種、相同貨物屬性的實(shí)物貴金屬,并按照協(xié)議約定,以人民幣方式向?qū)幉ㄣy行交納租賃費(fèi)用的業(yè)務(wù)。適用于有真實(shí)產(chǎn)金、用金需求的企業(yè)。 

法人代理金

法人代理金是指寧波銀行接受企業(yè)委托,代理其在上金所進(jìn)行開銷戶、貴金屬買賣、資金清算和實(shí)物交割等服務(wù)的業(yè)務(wù)。代理交易品種包括現(xiàn)貨合約Au99.95、Au99.99、Au100g和延期合約Au(T+D)、mAu(T+D)、Ag(T+D)、Au(T+N2)、Au(T+N1),可以滿足企業(yè)的各種投資需求。適用于在寧波銀行開立結(jié)算賬戶的企業(yè)。