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托管業(yè)務(wù)

  • 業(yè)務(wù)特色
  • 產(chǎn)品介紹

服務(wù)特色

1.系統(tǒng)保障 

寧波銀行高度重視托管系統(tǒng)的研發(fā),始終堅(jiān)持“客戶至上,效率優(yōu)先”的原則,秉承信息技術(shù)的建設(shè)是提升服務(wù)質(zhì)量的第一生產(chǎn)力的理念。在結(jié)合自身的業(yè)務(wù)模式基礎(chǔ)上,陸續(xù)上線了資產(chǎn)托管項(xiàng)目管理系統(tǒng)、資產(chǎn)托管指令支付系統(tǒng)、新一代估值核算系統(tǒng)、投資監(jiān)督系統(tǒng)、投后管理系統(tǒng)、客戶服務(wù)平臺(tái)等二十幾套業(yè)務(wù)支持系統(tǒng),面向客戶推出了易托管系統(tǒng)、易托管APP、托管直連等一系列業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng),形成了具備一定規(guī)模的托管系統(tǒng)集群。 

2.效率保證 

簽約、開戶、支付、對(duì)賬是托管業(yè)務(wù)的四個(gè)核心環(huán)節(jié),寧波銀行以這四個(gè)核心環(huán)節(jié)為基礎(chǔ),進(jìn)行線上化、自動(dòng)化、智能化、可視化的流程設(shè)計(jì),最大程度減少人工和落地環(huán)節(jié),始終體現(xiàn)高效的服務(wù)。 

⑴易簽約 

協(xié)議的法審、用印、簽約、寄送等環(huán)節(jié)全流程線上管理、處理、跟蹤。項(xiàng)目管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)協(xié)議電子化用印、支持檔案線上管理和查詢。 

⑵易開戶 

業(yè)內(nèi)獨(dú)有的母實(shí)子虛賬戶體系,子戶憑協(xié)議即可當(dāng)天開戶當(dāng)天啟用,系統(tǒng)直接提交省去紙質(zhì)開戶審核資料。 

⑶易支付 

支付指令電子化管理,確保收到有效指令和資料后1小時(shí)內(nèi)完成劃付。速度快、處理人工落地環(huán)節(jié)少、系統(tǒng)自動(dòng)化覆蓋率高。 

⑷易對(duì)賬 

自主研發(fā)的新一代估值核算系統(tǒng)具備強(qiáng)大的半自動(dòng)跑賬功能,電子對(duì)賬系統(tǒng)已實(shí)現(xiàn)全自動(dòng)數(shù)據(jù)接收和估值表核對(duì),速度快、效率高、出錯(cuò)少。 

3.安全托管 

寧波銀行在資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)開展過程中,歷來遵循“制度先行,風(fēng)控先行”的原則,將風(fēng)險(xiǎn)控制思想貫穿于業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)和各項(xiàng)規(guī)章制度的制定中。 

⑴賬戶管理 

開戶意愿核實(shí)嚴(yán)防作案風(fēng)險(xiǎn);系統(tǒng)自動(dòng)化核驗(yàn)公章、法人章嚴(yán)防偽造風(fēng)險(xiǎn);點(diǎn)對(duì)點(diǎn)郵寄嚴(yán)防丟失風(fēng)險(xiǎn)。 

⑵資金清算 

錄入、經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)四級(jí)審核嚴(yán)防劃付風(fēng)險(xiǎn);崗位權(quán)限分離、內(nèi)部牽制嚴(yán)防權(quán)責(zé)風(fēng)險(xiǎn);全行所有托管業(yè)務(wù)的運(yùn)營操作集中到總行,統(tǒng)一運(yùn)行和管理。 

⑶估值核算 

基金會(huì)計(jì)雙人復(fù)核賬務(wù),嚴(yán)格遵守做賬主體性原則,嚴(yán)防核算風(fēng)險(xiǎn);基金會(huì)計(jì)樹立“留痕”意識(shí)落實(shí)制度管理;電子對(duì)賬系統(tǒng)自動(dòng)核對(duì)一致性、自動(dòng)反饋結(jié)果,規(guī)避人工差錯(cuò)風(fēng)險(xiǎn)。 

⑷數(shù)據(jù)存儲(chǔ) 

所有托管業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)均保管在我行獨(dú)立數(shù)據(jù)服務(wù)器中,并進(jìn)行兩地三中心備份,充分保障業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)安全與自主性。 

4.增值服務(wù) 

⑴順豐到付 

凡是向?qū)幉ㄣy行寄送托管業(yè)務(wù)相關(guān)合同、文件等資料的,只需在快遞封面上寫上“易托管”字樣,即可享受寧波銀行獨(dú)有的順豐到付服務(wù)。 

⑵投后管理 

針對(duì)委托人在進(jìn)行投后管理過程中缺乏業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和專業(yè)系統(tǒng)的實(shí)際情況,寧波銀行于2017年推出風(fēng)險(xiǎn)管理和績效評(píng)估服務(wù),助力委托人,尤其是委外業(yè)務(wù)的銀行委托人完成專業(yè)、全面的投后管理。 

⑶功能定制 

為滿足客戶的需求,寧波銀行推出了易托管系統(tǒng)功能定制服務(wù)。客戶可以根據(jù)自身情況向銀行提出定制功能需求,論證評(píng)估通過后,寧波銀行會(huì)配備專屬業(yè)務(wù)項(xiàng)目經(jīng)理及科技項(xiàng)目經(jīng)理,分別負(fù)責(zé)需求對(duì)接和研發(fā)實(shí)施,推動(dòng)定制功能的落地,最大程度為客戶提供針對(duì)性和差異化服務(wù)。 

發(fā)展歷程

2012年10月31日,寧波銀行成為第十九家獲得證券投資基金托管資格的商業(yè)銀行,也是第三家獲得該資格的城市商業(yè)銀行。 

2013年9月30日,寧波銀行獲得保險(xiǎn)資金托管資格。寧波銀行嚴(yán)格履行托管人職責(zé),按照法律法規(guī)和托管協(xié)議規(guī)定,安全保管委托資產(chǎn),嚴(yán)格監(jiān)督托管資產(chǎn)投資運(yùn)作,將業(yè)務(wù)運(yùn)作與控制風(fēng)險(xiǎn)有機(jī)結(jié)合,維護(hù)投資人的利益,樹立了良好的市場形象,得到監(jiān)管部門和業(yè)界的認(rèn)同。 

2015年2月,寧波銀行上線自主品牌系統(tǒng)易托管,該系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了多個(gè)業(yè)內(nèi)“第一”:業(yè)內(nèi)第一個(gè)對(duì)接微信的系統(tǒng);第一個(gè)提供投后管理的系統(tǒng);第一個(gè)上線手機(jī)端APP的系統(tǒng);第一個(gè)實(shí)現(xiàn)全生命周期管理的系統(tǒng);第一個(gè)劃款指令全渠道跟蹤的系統(tǒng);第一個(gè)推出委托人專屬版本的系統(tǒng)。 

2016年1月,寧波銀行正式推出易服務(wù)和易直連兩個(gè)子品牌,提供外包服務(wù)、托管直連和新功能,延伸客戶服務(wù)。 

2016年3月,寧波銀行成為行業(yè)內(nèi)首家取得外包服務(wù)盡調(diào)報(bào)告的機(jī)構(gòu),同時(shí)還獲得了由安永華明提供的ISAE3402TypeII鑒證報(bào)告,是國內(nèi)唯一一家獲得此類鑒證報(bào)告的城商行。 

寧波銀行自2012年正式獲得證券投資基金托管資格以來,始終秉持“客戶至上、效率優(yōu)先”的服務(wù)宗旨,緊隨泛資管市場蓬勃發(fā)展的行業(yè)潮流,通過多年發(fā)展,成功躋身主流托管機(jī)構(gòu)的行列,并多次獲得托管榮譽(yù)獎(jiǎng)項(xiàng)。 

2015年8月,寧波銀行憑借托管業(yè)務(wù)的優(yōu)質(zhì)服務(wù)及產(chǎn)品創(chuàng)新榮獲《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》評(píng)選的“2015年最佳資產(chǎn)托管銀行”金貝獎(jiǎng)獎(jiǎng)項(xiàng)。 

2016年12月,寧波銀行榮獲《經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)》評(píng)選的“年度卓越資產(chǎn)托管銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)。 

2017年12月,寧波銀行蟬聯(lián)《經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)》評(píng)選的“年度卓越資產(chǎn)托管銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)。同年,寧波銀行還獲得了中央結(jié)算公司頒發(fā)的“2017年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)。 

2019年8月,寧波銀行再次榮獲《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》評(píng)選的“最佳資產(chǎn)托管銀行”金貝獎(jiǎng)獎(jiǎng)項(xiàng)。同年,寧波銀行還獲得了《經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)》評(píng)選的“中國卓越品牌力資產(chǎn)托管銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)。 

2020年8月,寧波銀行再度蟬聯(lián)《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》評(píng)選的“2020卓越資產(chǎn)托管銀行”獎(jiǎng)項(xiàng),印證了其在資產(chǎn)托管領(lǐng)域的出色表現(xiàn)。 

2023年9月,寧波銀行榮獲《中國基金報(bào)》評(píng)選的中國基金業(yè)英華獎(jiǎng)公募基金25年最佳基金托管銀行(城商行)。

序號(hào)

服務(wù)對(duì)象

服務(wù)類型

1

商業(yè)銀行

商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品

2

基金公司/基金子公司

證券投資基金

基金公司特定客戶一對(duì)一資產(chǎn)管理計(jì)劃

基金公司特定客戶一對(duì)多資產(chǎn)管理計(jì)劃

合格境內(nèi)投資者(QDII)境外投資

合格境外投資者(QFII)境內(nèi)投資

3

證券公司

證券公司客戶定向資產(chǎn)管理計(jì)劃

證券公司客戶集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

證券公司證券投資基金

4

保險(xiǎn)公司

 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)存款

保險(xiǎn)證券類投資

保險(xiǎn)另類投資

保險(xiǎn)產(chǎn)品

保險(xiǎn)債權(quán)投資計(jì)劃

保險(xiǎn)股權(quán)投資計(jì)劃

保險(xiǎn)資產(chǎn)支持計(jì)劃

組合類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品

保險(xiǎn)私募基金

保險(xiǎn)資管計(jì)劃

保險(xiǎn)獨(dú)立監(jiān)督人

5

信托公司

單一信托

 集合信托 

6

期貨公司

期貨公司資產(chǎn)管理計(jì)劃

7

私募機(jī)構(gòu)

私募投資基金、政府產(chǎn)業(yè)基金

8

基金銷售機(jī)構(gòu)

基金第三方銷售資金監(jiān)管